Presupuesto de Caja

Proyecta mes a mes tus entradas y salidas reales de dinero, anticipa déficits de liquidez y toma decisiones de financiamiento con base en datos — no en intuiciones.

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Configuración general

Define el alcance del presupuesto y los parámetros fiscales.

Número de meses del presupuesto (1–12).
Saldo disponible al inicio del primer mes.
Tasa de IVA aplicable a ventas y compras. En Chile: 19 %.
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Proyección de ventas y política de cobro

Ingresa las ventas sin IVA. El IVA se calcula automáticamente sobre la tasa definida arriba.

Ingresa un valor por mes separados por punto y coma (;). Un único valor se repite en todos los meses.

¿Cuándo cobras? Los porcentajes deben sumar 100 %.

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3

Compras y política de pago a proveedores

Ingresa el costo de mercadería o insumos sin IVA.

Ingresa un valor por mes separados por punto y coma (;). Un único valor se repite.

¿Cuándo pagas? Los porcentajes deben sumar 100 %.

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4

Remuneraciones y previsión social

Las imposiciones (AFP + salud) se retienen del sueldo bruto y se pagan el mes siguiente.

Remuneración bruta antes de imposiciones.
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Porcentaje sobre el sueldo bruto que se retiene y paga el mes siguiente (AFP + salud).
5

Gastos generales y otros movimientos

Arriendo, servicios básicos, marketing, cuotas de préstamos, etc.

Arriendo, servicios, marketing, etc. Sin IVA. Pago al contado.
Cuotas de crédito, inversiones puntuales u otros.
Aportes de capital, préstamos recibidos u otros.